연금저축펀드에서 타사 계좌 이전신청 하기

기존 가입된 연금저축펀드 은행에서 타사  계좌 이전신청 하는 방법?

 

Step 1 : 기존 가입된 은행/증권사와 옮기려는 은행/증권사의 계좌가 각각 있어야 한다.

Step 2 : 옮기려는 은행/증권사의 계좌가 없는 경우, 우선 연금저축 계좌 만들기를 해야 한다.

Step 3 : 계좌를 만든 이후에는 연금저축 한도 지정을 해야 한다. ( 국민은행의 경우 가입된 연금저축펀드의 한도가 최소 만원이상 설정되어있어야 이전이 가능하다고 한다. 은행/증권사별로 차이가 있을테니 이건 담당자와 통화 후 설정하면 된다.)

 

Step 4 : 은행/증권사의 입금한도는 총 합이 1,800만원이므로 각 은행의 한도를 설정 해놓으면 된다.

Step 5 : 옮기려는 은행으로 가입 시 기존가입일, 신규가입일 지정을 해야 하는데 만 55세 이후 연금 수령이 가능하므로 가입일로부터 최소 5년이 지나야 한다. (연금 수령까지 5년 이상이 남은 경우 신규가입일로 지정해도 된다.)

Step 6 : 기존 가입 은행/증권사와 이전신청한 은행/증권사 양 쪽의 담당자와 모두 통화를 해서 확인하는 절차를 취해야 한다. (신청하면 각 사로부터 전화가 옴)

Step 7 : 이전신청까지는 16~17일 소요(은행사별로 상이하므로 확인하여야 한다.)

Step 8 : 기존 가입된 은행/증권사의 펀드상품이 그대로 옮겨져 오는게 아니라, 판매가 되어 현금화 되어 들어온다.

 

10년간 납입했는데 수익률이 50% 정도 나왔다. 이전 완료되면 잘 운용해봐야겠다. 

요새 모바일 거래가 활발해진 탓인지 은행/증권사간 계좌 이전을 매우 편리하게 할 수 있어서 좋다. 

 

+ 5일도 안되서 이전이 완료되었다고 메시지가 왔다.

연금저축 계좌에 현금 옮겨진 거 확인하고 바로 상품 매수하였다. 수익률 그대로 따라왔으며, 가입일은 증권사로 옮긴 날로 변경되었다.

연금저축 계좌 이전

 

이제 납입 한도 재조정하면 끝이다. 근데 이전하면서 연금저축계좌가 2개가 생겨버려서 헷갈린다. 심지어 두 개 계좌의 납입한도도 각각 입력이 되어버려서 납입한도 조정하고 계좌 1개는 삭제 요청해야 한다.

참 쉽죠? ^^